■「日本振興銀行」の続報１８・・・（「銀行法違反（検査忌避）」+出資法違反（４５．７％）１００億円分？で今日も捜査！+木村剛元会長らを「任意事情聴取」）他+（続報）＋（追記：亀井大臣の置き土産）（追記２：自見大臣の会見より）＋（追記３：記事）

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こんにちは。

今日九州・山口地方が梅雨入りしましたね。。。

海外では，サッカーのワールドカップが南アフリカで開幕しました。

それにしても・・・報道陣のカメラ等が狙われたりと，治安の悪さにはどうもバツが悪い大会のようです。。。

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国内では，深刻な口蹄疫問題があります。

早速「菅総理」が公約通り宮崎県の現地に入りました。

家畜農家を含めて，宮崎県をどうか救って頂きたいとお願い申し上げます<(_ _)>

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さて，本題です。

昨日に引き今日も捜査がされています。

今までの経緯は下記にてご参照下さい<(_ _)>

■「日本振興銀行」の続報
http://yuuki.air-nifty.com/go/cat21380281/index.html

昨日に引き続き，「NHKニュース」様からご紹介していきたいと思います。

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■メール削除 出資法違反隠しか
（「ＮＨＫニュース）様　6月12日 4時44分　よりご紹介[動画有り]）
http://www3.nhk.or.jp/news/html/20100612/k10015067181000.html

『中小企業向けの融資を手がける日本振興銀行が金融庁の検査を妨害した疑いで捜索を受けた事件で、警視庁は、銀行が貸金業者に対して事実上の融資を行い、出資法に違反する高い金利を得ていたことを隠すため、検査の際にこうした取り引きに関する電子メールを削除していたとみて捜査しています。

東京・千代田区に本店がある日本振興銀行は、ことし４月までの１０か月間、金融庁の検査を受けた際に、電子メールを多数削除して検査を妨害した疑いで警視庁の捜索を受けました。捜索は１１日夜遅く、いったん中断し、１２日午前に再開されます。金融庁などによりますと、削除された電子メールは、銀行側にデータの再提出をさせて内容が明らかになりましたが、このなかには違法性のある取り引きに関する記述が多く見られたということです。この中には、貸金業者が持っている債権を買い取った形をとって事実上の融資を行い、出資法が定めた上限の金利、２９．２％を大きく超える４５．７％に当たる額を手数料の名目で得ていた疑いがある取り引きもあったということです。金融庁が違法性があると指摘した債権の買い取りは、１か月ほどの間におよそ１００億円に上ったとみられています。警視庁は、銀行の役員らが出資法に違反する高い金利を得ていたことを隠すために、検査の際に、こうした取り引きに関する電子メールを削除していたものとみて捜査しています。
』

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■振興銀元会長ら任意事情聴取
（「NHKニュース」様　6月12日 12時29分よりご紹介[動画有り]）
http://www3.nhk.or.jp/news/html/20100612/t10015070181000.html

『中小企業向けの融資を手がける日本振興銀行が、金融庁の検査を妨害した疑いで捜索を受けた事件で、警視庁は、検査妨害が行われた当時の銀行の状況などを解明するため、木村剛元会長をはじめ、役員らから任意で事情を聴くとともに、１２日も銀行の本店などの捜索を続けて捜査を進めています。

東京・千代田区に本店がある日本振興銀行は、ことし４月までの１０か月間、金融庁の検査を受けた際に、電子メールを多数削除して検査を妨害した疑いで、警視庁の捜索を受けています。捜索は１１日夜遅くいったん中断されましたが、１２日午前に再開され、銀行の本店や関係先に捜査員が入って、資料などの捜索を続けています。また、警視庁は、検査妨害が行われた当時の銀行の状況などを解明するため、銀行の設立にかかわり、先月まで会長を務めていた木村剛元会長をはじめ、役員らから任意で事情を聴いています。関係者によりますと、木村元会長は、検査妨害への関与を否定しているということです。また、日本振興銀行の西野社長は、取材に対して、電子メールの削除に複数の役員がかかわったことを認めていますが、木村元会長は含まれいないと説明しています。警視庁は、銀行が出資法に違反する高い金利を得ていたことなどを隠すために、検査の際、電子メールを削除していたものとみて捜査を進めています。
』

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（続報です）

■電子メール削除 会議で決定か
（「NHKニュース」様　6月12日 18時6分よりご紹介[動画有り]）
http://www3.nhk.or.jp/news/html/20100612/k10015072621000.html

『　中小企業向けの融資を手がける日本振興銀行が、金融庁の検査を妨害した疑いで捜索を受けた事件で、検査の前に開かれた銀行の役員らが出席する会議で、多数の電子メールを削除する方針が決められていた疑いがあることが、関係者への取材でわかりました。警視庁は、検査妨害が組織的に行われた疑いがあるとみて捜査しています。

東京・千代田区に本店がある日本振興銀行は、ことし４月までの１０か月間、金融庁の検査を受けた際に、違法性のある取り引きなどに関する電子メールを多数削除して検査を妨害した疑いが持たれています。警視庁は、１１日に続いて１２日も銀行の本店や関係先数十か所の捜索を行い、関係資料などを押収しました。また、警視庁は、検査妨害が行われた当時の銀行の状況などを解明するため、木村剛元会長をはじめ、役員らから任意で事情を聴いています。検査妨害について、日本振興銀行の西野達也社長は、取材に対して、電子メールの削除に役員がかかわったことを認めています。さらに、関係者によりますと、金融庁の検査の前に役員らが出席する会議が開かれ、その場で多数の電子メールを削除する方針が決められていた疑いがあることが、新たにわかりました。警視庁は、検査妨害が組織的に行われた疑いがあるとみて捜査しています。　』

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■振興銀が会見 社長は関与否定
（「NHKニュース」様　6月12日 19時0分よりご紹介[動画有り]）
  http://www3.nhk.or.jp/news/html/20100612/k10015073561000.html

『　日本振興銀行が金融庁の検査を妨害した疑いで捜索を受けた事件で、日本振興銀行の西野達也社長が１２日に記者会見し、みずからの関与を全面的に否定するとともに、今後、外部の専門家による特別調査委員会を設置して調査を進める考えを示しました。

日本振興銀行の西野社長は、社外取締役を務める作家の江上剛氏とともに記者会見し、「預金者や取引先の皆様に心配と迷惑をおかけし、心からおわびします。捜査に全面的に協力し、実態解明に努めます」と陳謝しました。そのうえで、西野社長は、近く、外部の法律や会計の専門家をメンバーとする特別調査委員会を設置して、違法性の疑いがある取り引きについて記載した電子メールを削除するなど法令違反に当たる行為が行われていたのかどうか、銀行としても調査を進めて、今後の再発防止につなげる考えを示しました。また、西野社長は、電子メールの削除などについては、金融庁の指摘で初めて知ったとして、みずからの関与は全面的に否定しました。　』

（続報ここまで）

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☆今日の一言☆

SFCG関連との取引でさらに捜査の行方がどこまで行くかですね・・・。

今日は「木村剛元会長」への任意で聞いているようです。。。

下記は，出資法違反や昨日書けなかったことについて・・・まとめてのご紹介になります。

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■２．罰則の大幅な引上げ
（金融庁HPより）http://www.fsa.go.jp/ordinary/yamikin/index.html

『　高金利貸付け、無登録営業に関する罰則が大幅に引き上げられました。

また、高金利を要求する行為そのものも罰則の対象となりました。

・高金利違反 ⇒ ５年以下の懲役、１千万円（法人の場合３千万円）以下の罰金(注)
・無登録営業 ⇒ ５年以下の懲役、１千万円（法人の場合１億円）以下の罰金
（注）出資法で定める貸金業者の上限金利（年29.2％）を超える利息の貸付契約を行った場合　』

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組織的な関与があった場合は，さらに「組織犯罪処罰法」（組織的な犯罪の処罰及び犯罪収益の規制等に関する法律）の適用にも入ってくると思われますが・・・？

■組織的な犯罪の処罰及び犯罪収益の規制等に関する法律
http://www.ron.gr.jp/law/law/sosiki_h.htm

『　第二章　組織的な犯罪の処罰及び犯罪収益の没収等

（組織的な殺人等）

第三条　次の各号に掲げる罪に当たる行為が、団体の活動（団体の意思決定に基づく行為であって、その効果又はこれによる利益が当該団体に帰属するものをいう。以下同じ。）として、当該罪に当たる行為を実行するための組織により行われたときは、その罪を犯した者は、当該各号に定める刑に処する。

　一　刑法（明治四十年法律第四十五号）第百八十六条第一項（常習賭博）の罪　五年以下の懲役
　二　刑法第百八十六条第二項（賭博場開張等図利）の罪　三月以上七年以下の懲役
　三　刑法第百九十九条（殺人）の罪　死刑又は無期若しくは五年以上の懲役
　四　刑法第二百二十条（逮捕及び監禁）の罪　三月以上十年以下の懲役
　五　刑法第二百二十三条第一項又は第二項（強要）の罪　五年以下の懲役
　六　刑法第二百二十五条の二（身の代金目的略取等）の罪　無期又は五年以上の懲役
　七　刑法第二百三十三条（信用毀損及び業務妨害）の罪　六年以下の懲役又は五十万円以下の罰金
　八　刑法第二百三十四条（威力業務妨害）の罪　五年以下の懲役又は五十万円以下の罰金
　九　刑法第二百四十六条（詐欺）の罪　一年以上の有期懲役
　十　刑法第二百四十九条（恐喝）の罪　一年以上の有期懲役
　十一　刑法第二百六十条前段（建造物等損壊）の罪　七年以下の懲役

２　団体に不正権益（団体の威力に基づく一定の地域又は分野における支配力であって、当該団体の構成員による犯罪その他の不正な行為により当該団体又はその構成員が継続的に利益を得ることを容易にすべきものをいう。以下この項において同じ。）を得させ、又は団体の不正権益を維持し、若しくは拡大する目的で、前項各号（第一号、第二号及び第九号を除く。）に掲げる罪を犯した者も、同項と同様とする。
』

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それから報道画像の中にも出ていましたが，「日本振興銀行」の設立当初から親密な衆議院議員さんがいます。（現在，社外取締役ですが・・・）

今回の問題に対して，「平 将明」議員が先頭に立って真相究明活動をされることを願います。

■Yahoo!みんなの政治 - 平 将明 - 基本情報
http://seiji.yahoo.co.jp/giin/jimin/000475/

自民党　平 将明（タイラ マサアキ）
選挙区 東京ブロック
政党 自民党
初当選年 2005年
当選回数 2回（衆議院2回）

『04年、家業の資金繰りに大変苦労した経験から、借り手本位となる間接金融を実現するための新銀行構想に参画。戦後初めて50年ぶりにできた商業銀行、日本振興銀行を設立、現在、社外取締役議長を務める。また、中小新興企業の資金調達の多様性を実現するため、IPO証券の設立にも参画。現在、同社顧問を務める。』

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■日本振興銀行㈱様HP（会社情報）より（６月１２日現在のHPより）
http://www.shinkobank.co.jp/company/company.html

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さらに・・・「ネオラインキャピタルグループ」の「藤澤信義」氏と「日本振興銀行」の関係が密接なだけに・・・今後の進展が気になります。。。

あまり知られていない会社かも知れませんが・・・「藤澤信義」氏にとっては下記の会社は「ネオライングループ・Jトラスト」と同じ位に要所の会社と思われます。。。

■㈱ネクストジャパンホールディングス
http://www.nextjapan-hd.co.jp/corporate/corporate.html

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■EDINET『金融商品取引法に基づく有価証券報告書等の開示書類に関する電子開示システム』金融庁HPより
http://info.edinet-fsa.go.jp/E01NW/

『H22.03.26 E04737 変更報告書（大量保有）
… 01月29日普通株式100,0000.18市場内取得平成22年03月19日普通株式7,600,00013.87市場外取得188（６）【当該株券等に関する担保契約等重要な契約】当社は、平成21年11月27日付にて 日本振興銀行 株式会社との間で、当社が保有する4,658,000株について担保設定契約を行った。 …  株式会社ネクストジャパンホールディングス 
』

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今後の「日本振興銀行」のありようによっては「藤澤信義」氏率いる「ネオラインキャピタルグループ」（SFコーポレーション，Jトラスト等）にも影響が出るのかも知れませんね・・・？

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話は変わりますが，

昨日，亀井郵政・金融担当大臣が辞任されました。

今回の「日本振興銀行」関係捜査は，緻密な周到さから見ると亀井大臣の「置き土産」だったのかも知れませんね。。。

（取り急ぎ失礼します）

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追記：６月１６日

どうもそのようだったようですね。。。

■亀井前内閣府特命担当大臣退任記者会見の概要
（平成22年6月14日（月）11:17～12:16　場所：金融庁会見室）金融庁HPより抜粋ご紹介
http://www.fsa.go.jp/common/conference/minister/2010a/20100614-1.html
『
問） （金融担当大臣の）任を離れて、最後に伺うのは大変恐縮なのですが、（6月）11日に、金融庁が日本振興銀行を告発しました。在任中は、この銀行に対する思いもあったかと思うのですが、これについて今のお立場でのご所見を。

答） あのときに私に決裁を求めてきましたから、内容説明を受けた後、「はい、そのとおりやりなさい」と。私の最後の指示でしたかね。金融庁の担当に「そのとおりやりなさい」と（言いました）。

どうも皆さんお世話になりました。』

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追記２　：　６月２４日

自見大臣からは初めてのご紹介になります。

■自見内閣府特命担当大臣閣議後記者会見の概要
（平成22年6月22日（火）11:20～11:44　場所：金融庁会見室）より抜粋ご紹介
http://www.fsa.go.jp/common/conference/minister/2010a/20100622-1.html
『
問） 刑事告発した日本振興銀行に関してなのですが、日本振興銀行の社外取締役には自民党の議員が名を連ねていると。（社外取締役を）お辞めになっていたら、こういう質問をするのは失礼なので、今朝、ホームページで確認しましたけれども、まだお名前があったのですけれども、こういうことについて､大臣はどういう感想をお持ちでいらっしゃいますか。

答） 私も、その事実というのは書類では見ましたけれども、それは、それぞれの議員の…。議員というのは国権の最高機関でございまして、議員でございますし、それぞれの選挙民から選ばれたわけですから、それは、それなりのきちんとした、本人がしっかり、本人のことはきちんと本人で考えるべきだと思っていますよ。』

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追記３　：　６月３０日

MSN産経ニュース様は，いつも驚くほど記事を出すのが速いと思います。

今回も貴重な情報が出ていましたので，慎んでご紹介させていただきます<(_ _)>

■【所得公開】自民の平氏が捜索受けた日本振興銀行の社外取締役　年４８０万円報酬受領
（「MSN産経ニュース」様　2010.6.30 10:30　よりご紹介）http://www.sankei.jp.msn.com/politics/policy/100630/plc1006301032002-n1.htm

『　銀行法違反（検査忌避）の疑いで警視庁の家宅捜索を受けた日本振興銀行（東京都千代田区）の社外取締役に自民党の平将明衆院議員（比例東京）が就任し、年４８０万円の役員報酬を受け取っていることが３０日、公開された国会議員の関連会社報告書や平氏への取材で判明した。

　産経新聞の取材に平氏は「経営内容をチェックしきれず、家宅捜索を受けるという結果になったことは、取締役としてざんきの念に堪えない。今後、信頼回復に協力していきたい」と話し、当面は辞任する考えはないことを明らかにした。

　平氏によると、東京青年会議所理事長だった平成１５年ごろ、振興銀の設立に関与。１７年１月から社外取締役に就任し、月４０万円の報酬を受け取り、週１回の取締役会に出席していた。

　振興銀をめぐっては、金融庁の検査に際し、業務に関する電子メールをサーバーから削除し、意図的に検査を妨害した疑いが持たれていて、同法違反の疑いで警視庁が捜査している。
』

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平議員には是非とも，真相究明の先頭に立って頂きたいと願います。